O que é um CRM para serviços financeiros?
Um software de gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM, na sigla em inglês) ajuda empresas a acompanhar as interações com seus clientes. Embora estejam no mercado há décadas, softwares desse tipo estão crescendo e se transformando em soluções móveis com o crescimento dos modelos baseados em nuvem.
A previsão é de que o setor de CRM chegue a US$ 128,97 bilhões até 2028 (em inglês). Se sua empresa ainda não usa um CRM, isso deve mudar em breve.
Os números não mentem: uma pesquisa de 2021 da Harvard Business Review (en inglês) descobriu que 64% das empresas de serviços financeiros classifica a “melhoria da experiência do cliente (CX)” como uma das cinco principais prioridades para o curto prazo.
Os recursos de um CRM
Os recursos do CRM variam de acordo com o público principal do produto. Mesmo assim, há alguns fatores comuns que uma empresa de serviços financeiros pode observar.
- Rastreamento de clientes: os CRMs acompanham as interações com clientes em diversas plataformas e canais, como chamadas telefônicas, e-mails, SMS e uso do aplicativo do banco.
- Automação: os CRMs automatizam tarefas como registro de dados ou contatos de marketing. Os e-mails de marketing podem ser gerados rapidamente a partir de modelos pré-existentes, detalhando taxas de juros e aproveitando dados do CRM.
- Flexibilidade: os CRMs modernos tendem a ser baseados em nuvem, oferecer acesso em diversos dispositivos e funcionar bem no ambiente móvel, ou seja, bem diferentes de intranets complicadas que só funcionam em poucos computadores aprovados. Até mesmo empresas menores que prestam serviços financeiros com uma força de trabalho remota podem adotá-los.
- Análise de dados: é possível segmentar clientes, monitorar métricas de desempenho e analisar dados para direcionar ações e comunicações para empresas ou pessoas específicas com base no histórico de comportamento de compra.
- Dados dos clientes: os CRMs armazenam, criam e ajudam você a analisar as informações dos clientes a que você tem acesso. Assim, você tem uma compreensão mais clara dos clientes ao identificar os produtos de que eles gostam, os tipos de contas que eles têm e os serviços para os quais eles se qualificam, como financiamento da primeira casa própria ou empréstimos consignados.
Por que eu preciso de um CRM para a minha empresa de serviços financeiros?
O setor bancário e os serviços financeiros em geral estão cada vez mais digitais. Em 2021, 67% dos consumidores dos EUA usaram os aplicativos móveis de seus bancos, e 41% se classificaram como “exclusivamente digitais”.
Esses clientes não estão só usando o aplicativo. Eles acessam seu site, enviam e-mails para atendentes e até interagem com a sua marca nas mídias sociais. Todas essas interações contribuem para a satisfação do cliente.
O setor de serviços financeiros está deixando para trás uma experiência controlada para oferecer um ambiente em que os clientes possam navegar com mais independência e menos ajuda. Essa autonomia é ótima para os consumidores, mas faz com que a retenção de clientes ganhe uma importância inédita.
É preciso acompanhar seus clientes e se comunicar com eles para mantê-los conectados. Um CRM pode ajudar por oferecer recursos como automação, segmentação de marketing e análises de dados.
Como um CRM pode ajudar sua empresa?
Um CRM para serviços financeiros melhora a comunicação no âmbito interno e externo. Não importa se você quer se concentrar em melhorar seus esforços de marketing, de vendas ou de atendimento ao cliente, um CRM tem o recurso ideal.
Passe menos tempo registrando dados
A automação é um dos principais motivadores para se investir em um CRM. Sincronizar seu CRM com o Gmail ou com uma das opções entre as centenas de aplicativos disponíveis permite que tudo seja atualizado em tempo real.
Todos na sua organização se beneficiam com o armazenamento das informações em um banco de dados seguro. Digamos que os clientes tendem a encontrar a sua empresa pelas mídias sociais. Nesse caso, você pode conversar com eles por um aplicativo de mensagens, e mesmo assim é possível sincronizar o que é discutido lá com o seu CRM.
O mesmo acontece com os e-mails. E se o contato for por telefone, é possível gravar as chamadas e garantir que todas as informações de que sua equipe precisa estejam na ficha do respectivo cliente. Isso reduz o vai e vem de comunicação e melhora seu fluxo de trabalho.
Para entrar em contato com clientes, os modelos de e-mails são uma mão na roda. Você pode criar algumas opções para a equipe de vendas e usar os dados do CRM para preencher os e-mails automaticamente.
Ajude suas equipes a trabalhar de forma mais inteligente
Segundo a Grand View Research, 91% das empresas com 10 colaboradores ou mais usam uma solução de CRM. Elas estão ajudando a força de trabalho a ser mais produtiva e a ter mais tempo para entrar em contato com clientes.
Com uma solução móvel, seus consultores financeiros podem acessar os dados dos clientes onde eles estiverem. Eles podem visitar clientes e ter acesso às contas deles durante essas visitas.
Os melhores CRMs se integram com outras ferramentas, como Outlook e Salesforce, poupando o tempo da sua força de trabalho e eliminando o erro humano na hora de copiar materiais novamente.
Um CRM para serviços financeiros coloca dados precisos à disposição das suas equipes de vendas e de marketing. Eles sabem quando um cliente específico visitou novamente sua página de preços ou clicou em um e-mail de marketing.
Isso ajuda a abordar os clientes no momento mais propício à conversão.
Cresça com as vendas baseadas em contas
As vendas baseadas em contas ajudam você a promover os serviços certos para cada cliente, mas é preciso conquistar a confiança deles.
Com um CRM para serviços financeiros, esse vira o seu foco principal por se concentrar no que os seus clientes gostam, interagindo pelos canais que são mais convenientes para eles.
Além disso, um bom CRM facilita a qualificação de leads e expõe aqueles que têm maior probabilidade de conversão. Você pode estimular esses leads e transformá-los em clientes recorrentes usando o CRM para:
- Enviar e-mails automatizados com divulgação de produtos relevantes
- Enviar lembretes de reuniões agendadas
- Prestar um atendimento melhor ao cliente
Quando estiver tudo pronto para o fechamento da sua venda, monte orçamentos com aparência profissional usando os dados extraídos do seu CRM. Dá até para ativar o pagamento de faturas dentro do seu CRM e deixar que seus clientes usem a plataforma de pagamento que eles preferirem.